Dolandırıcılar, ihtiyaç sahibi kişilerin banka hesaplarını kara para akışında kullanmak amacıyla kiralamak için sosyal medya üzerinden gruplar kuruyor. Bu gruplar aracılığıyla hesaplarını kiralamak isteyen dolandırıcılar, mağdurları bulup banka hesaplarını kullanıyorlar. Kiraya veren kişiler ise, bu durumdan habersiz olarak yasa dışı ve kumar işlemlerine aracılık ediyorlar.
Buna karşın, bu yöntemle kiralanan banka hesapları genellikle suçlular tarafından kullanıldığı için, hesap sahipleri polis soruşturmaları ve yargılanmalarla karşılaşabiliyorlar. Dolandırıcılar, mağdurları kandırarak hesaplarını kiralıyor ve bu kişiler suç işledikleri gerekçesiyle ceza alabiliyorlar. Mağdur olan banka hesap sahipleri, kendilerini dolandırıcılık suçlamalarıyla karşı karşıya buluyorlar.